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[上班那些事] 共同携手,筑起社会诚信的堡垒--电信网络诈骗典型案例及防范常识

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发表于 2016-9-20 09:43 | 显示全部楼层 |阅读模式

按语:为进一步普及电信网络诈骗的防范常识,增强网民市民的防范意识,现将相关部门汇总的“防骗”系列宣传进行整合上传,请各位网友花上10-15分钟时间,耐心阅读,认真学习,并将这份正能量传播给身边的人,大家携起手来,共同抵御电信网络诈骗,让骗子无从下手,为社会筑起诚信的堡垒。


一、常见电信网络诈骗的九种类型

(一)购物诈骗

(二)中奖诈骗

(三)冒充亲戚朋友领导诈骗

(四)冒充政府和国企工作人员诈骗

(五)“兼职刷信誉”诈骗

(六)利用木马病毒诈骗

(七)网上酒托诈骗

(八)涉股票投资诈骗

(九)针对公司企业财会人员诈骗


 楼主| 发表于 2016-9-20 09:43 | 显示全部楼层
二、九种诈骗类型的典型案例及简要分析
(一)购物诈骗
1、购物诈骗的典型案例
(1)刘女士接到自称是淘宝客服的电话,称要把刘女士近期购买的牛仔马甲的钱退还,让其加对方QQ为好友,后通过QQ发来一个网址,让其打开并按照要求填写。刘女士点开链接,将银行卡号、密码、身份证号、验证码一一输入,不久收到银行短信提醒:卡内3800余元被转账。
(2)小顾在58同城看到一则出卖二手相机的信息,通过QQ与对方联系,最后以1988元成交。对方发来一个链接,要求付款,小顾遂将1988元转账到链接内的账号,对方却说没收到,让其重新付款,小顾发现被骗。
(3)小张接到自称淘宝客服的电话,对方称由于账号操作失误,将其归类为批发商,而批发商每个月必须从银行卡自动扣除500元加盟费,让他帮忙改正一下归类;不久,小张又接到自称是银行工作人员电话,让他立即到银行ATM机上操作;小张遂来到工商银行ATM机旁,按照对方电话里的提示进行操作,后来发现银行卡内13000元被转走。
2、购物诈骗的案例分析
(1)利用钓鱼网店骗取货款。建立虚假网店并发布低价商品信息,要求买家绕过第三方支付平台,通过ATM机、柜员、网上链接等途径汇款,收款后即失踪。
(2)利用假冒“支付平台”页面骗取买家的账号、密码、钱款。
(3)利用“支付宝盗号木马”进行诈骗。将包含木马病毒的压缩文件发送给买家,当买家打开压缩包,即激活木马,导致账户内的资金被“劫持”。
(4)冒充淘宝客服,以交易未成功、需退款处理为由,要求买家持银行卡到ATM机或通过网络链接,按其指令操作“接受退款”,盗取卡内资金。
3、防骗提示
(1)了解掌握网上购物的操作流程、网银的使用方法。
(2)使用第三方支付平台(如支付宝等)付款;切忌使用店家提供的银行账号,或使用店家提供的网上链接和支付平台付款或退款,或按对方指令在ATM机上进行银行卡操作。
(3)防范钓鱼网站。登录前,一定要先检查浏览器中的网址,不要下载包含附件和链接的电子邮件。

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 楼主| 发表于 2016-9-20 09:44 | 显示全部楼层
(二)中奖诈骗
1、中奖诈骗典型案例
小吴收到一条手机短信,内容显示其中奖了,奖金18万元及一台笔记本电脑。小吴登陆短信内的网址输入个人信息后,并拨打电话057126893622进行了确认。2天后,小吴接到一个自称颁奖工作人员的电话,说要领奖必须先交6000元保证金,小吴经与对方商定先交一半,遂通过ATM机向对方汇款3000元。

2、中奖诈骗的案例分析
骗子通过网络、电话或手机短信通知事主已中奖。一旦事主信以为真,骗子便称领奖必须交纳所得税、手续费等,忽悠事主汇款至其提供的账户。
3、防骗提示
克服“天上掉馅饼”的贪财心里,正规机构组织的抽奖活动,决不会让中奖者“先交钱,后领奖”。若对方提出领奖必须先交钱,可询问对方是否能从应得奖金中扣除,若对方不同意,那肯定是骗局。
(三)冒充亲戚朋友领导诈骗
1、冒充亲戚朋友领导诈骗的典型案例
(1)小李接到一个陌生电话,对方自称是公司的“张总”,让小李明天9时去其办公室。不久,对方又打来电话,让其先帮忙转帐5000元到一个叫张漫的工商银行卡上,事后还钱;小李将5000元转账后,发现被骗。
(2)黄先生收到朋友的QQ信息:因在国外无法向国内汇款买机票,请帮忙联系航空公司刘经理买票。黄先生与“刘经理”联系后,按要求将定金1950元汇到指定的银行账户。不久,刘经理来电话:票已买好,请付尾款1950元。黄先生如法炮制。之后,朋友又请黄先生帮忙再定2张机票,当他转帐7800元后,对方将其拉黑,经电话询问,才知道朋友的QQ被盗。
2、冒充亲戚朋友领导诈骗的案例分析
(1)“猜猜我是谁”诈骗。骗子获取事主姓名、电话号码等信息后,打电话让事主猜猜“我是谁”,随后根据事主猜的人名冒充该熟人,声称要来看望事主。之后,再编造“嫖娼被抓”、“交通肇事”等理由,向事主借钱。
(2)以“引诱汇款”方式实施诈骗。群发短信:“请把钱打到银行卡里,卡号×××”。有的事主碰巧正打算汇款,未经仔细核实,就将钱直接汇到骗子提供的银行账号内。
(3)事先盗取事主亲友、领导、熟人的QQ号甚至视频,然后在聊天时向事主提出借钱、汇款。
(4)冒充老师、领导等身份,以需要送礼而自己不方便为由,“委托”事主代为汇款。
3、防骗提示
遇到“猜猜我是谁”的情形,或亲友、领导等通过QQ、微信、陌生电话向你借钱,或要求你汇款,一定要与对方电话联系,核实情况。
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 楼主| 发表于 2016-9-20 09:44 | 显示全部楼层
(四)冒充政府和国企工作人员诈骗
1、冒充政府和国企工作人员诈骗的典型案例
(1)季女士接到一个陌生电话(+511095559),对方自称是武汉市公安局的,指控她涉嫌一起洗钱案,还说其交通银行卡上欠了12000元钱,让她将钱还上,并发给她一个工商银行的卡号,让她到工商银行通过无存折存款将5000元现金存到对方指定账号。季女士遂按对方要求到江大工商银行ATM机,将5000元现金存到对方指定账号。之后,对方又让她再汇7000元钱到该账号,才感觉被骗。
(2)小崔接到+9769531727411的陌生电话,对方自称邮局工作人员,说有人用她的身份证在上海办理了一个电话号码进行犯罪活动,同时给她提供了一个上海公安局的联系电话,让她去查询。小崔遂直接拨打对方提供的上海公安局的电话,“警官”核实了她的身份证号码和姓名后,称其涉及一桩“洗钱案”,要对其进行法律制裁,发给其一个上海第一中级人民法院的“强制资产冻结执行书”,让她把银行卡里的钱全部转到对方指定的“安全账户”,以便查询资产来源和担保;小崔遂到ATM机前,将其工商银行卡上的13000元分两次转到对方指定的账户。
2、冒充政府和国企工作人员诈骗的案例分析
(1)以“涉嫌违法犯罪”为由实施诈骗。冒充公检法等机关单位工作人员,谎称事主身份信息被盗用,或涉嫌洗钱等犯罪,要求事主将银行卡内存款转入所谓的“安全账户”。
(2)以“退税、补贴”为由实施诈骗。骗子通过各种渠道获取事主购买汽车(房产)及生育、死亡等资料后,以电话等方式,冒充税务局、财政局、民政局或车管所等单位工作人员,谎称要退还部分购车(房)税款或领取生育、丧葬补贴。骗取事主在银行ATM机上转账操作,盗走银行卡内钱款。
3、防骗提示
(1)千万不要相信所谓的退税、补贴谎言,如果真有退税补贴政策出台,相关部门一定会通过媒体发布权威信息,不会以电话形式通知。
(2)公检法等执法单位绝对不会通过电话询问调查办案,也没有所谓的“安全账户”。所有调查工作都会依照法定程序出具相关法律文书并当面进行。

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 楼主| 发表于 2016-9-20 09:45 | 显示全部楼层
(五)“兼职刷信誉”诈骗
1、“兼职刷信誉”诈骗的典型案例
(1)小殷在58同城找到一个刷单的兼职,遂加对方QQ。对方要她上潘多拉商城买衣服刷单,完成指定任务可返还本金、佣金;小殷遂按对方要求通过支付宝转账32400元,购买衣服刷信用度。当小殷让对方返还本金、佣金时,对方称系统已冻结小殷的账号,让她继续刷单......
(2)小赵通过赶集网发布一条求职信息,后来收到一条短信,称愿意提供一个打字员的兼职,让小赵缴纳916元的保证金。小赵遂按对方要求将916元转账到指定账号,之后再也联系不上对方。
2、“兼职刷信誉”诈骗的案例分析
骗子在网上发布招聘兼职刷信誉人员信息,承诺“刷信誉”将会如数返还购物本金,并支付5%至50%不等的佣金,但当事主完成支付后便会血本无归。有的骗子甚至还会要求受害人通过网银收取佣金等手段进行二次诈骗。
3、防骗提示
网上兼职“刷信誉”诈骗具有高提成的诱惑及先付货款后提成的风险,网民容易落入“高收入低门槛”的兼职圈套。面对网络兼职诈骗,年轻朋友们一定要绷紧防骗的神经,对涉及钱财的交易,更要多留一个心眼。
(六)利用木马病毒诈骗
1、利用木马病毒诈骗分析
冒充亲友、领导、老师等,通过发布“聚会照片”、“工作任务”、“成绩单”等信息,引诱事主点击链接,植入木马病毒,窃取事主个人信息及网银资金。
2、防骗提示
在手机短信、QQ聊天及微信上发现不明链接、二维码截图、压缩包等,千万不要轻易点击、下载和打开,防止被植入木马病毒。
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 楼主| 发表于 2016-9-20 09:45 | 显示全部楼层
(七)网上酒托诈骗
1、网上酒托诈骗的典型案例
2016年5月份,京口警方工作发现,辖区内存在“酒托”诈骗团伙情况,该诈骗团伙以QQ、微信等网络聊天工具约见网友,将受害人骗至咖啡厅,以低成本食品、酒类冒充高档食品、红酒高额出售,骗取网民大量钱财。经进一步工作,京口警方抓获6名犯罪嫌疑人,打掉了这一“酒托”网上诈骗团伙。
2、防骗提示
(1)不要贸然与网上聊天刚认识的网友见面。
(2)不到对方指定的地点消费,特别是一些小咖啡店、小酒吧。
(3)如果感觉消费明显过高上当受骗,应选择合适时机及时离开并报警。
(八)涉股票投资诈骗
1、涉股票投资诈骗的典型案例
2016年1月,丹徒网民金某登陆QQ时,被人以投资顾问、掌握内部股票信息的名义,骗取缴纳操盘费用、保密押金费用、融资费用及验资款项等共计10万余元。
2、涉股票投资诈骗的案例分析
骗子设局总以高利润、高回报为诱饵,一些股民往往被“内幕消息”、“庄家坐庄”等词汇迷惑。骗子在层层加码同时,用一些小额资金返还获取对方信任,以小博大让受骗者深陷骗局的泥潭。
3、防骗提示
炒股诈骗花样虽多,但关键是自己的资金自己做主,不要轻易转账给陌生人。
(九)针对公司企业财会人员诈骗
1、针对公司企业财会人员诈骗的典型案例
2016年5月12日13时许,江苏海龙核科技股份有限公司财务人员朱某报案称,有人在微信上冒充其公司老板添加公司财务总监、会计等4人为好友,将4人拉到所谓的公司高级讨论群内,以公司合作单位需借款为由,指令财务向指定账户汇入500万元。
2、防骗提示
单位工作人员最好不要通过网络聊天工具谈论业务工作、下达业务指令,以免不法分子掌握内部情况。在员工及领导的QQ等资料中不要泄露自己的职业、身份等信息。财会人员对于手机短信、通讯软件中出现的汇款要求,一定要与领导本人进行确认,核实情况后严格按照财务制度进行转账汇款。

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 楼主| 发表于 2016-9-20 09:45 | 显示全部楼层
三、掌握10个“凡是”,防范通讯网络诈骗
(一)凡是自称公检法、邮政、银监等机关工作人员,说你涉嫌欺诈、贩毒、藏毒、恶意透支欠费等违法犯罪,要求你汇款到“安全账户”等一切账户的,都是骗局,一律不予理睬。
(二)凡是说你中奖,有丰厚奖金、奖品,但要你先行缴纳公证费、税费等费用的,都是骗局,一律不予理睬。
(三)购物时,凡是向你提供付款链接,或电话索要银行卡号及短信验证码的,都是骗局,一律不予理睬。
(四)凡是要你持银行卡到ATM机或通过“退款链接”接收购物、购房、购车、购票或义务教育、计划生育、丧葬等退款、退税、补贴的,都是骗局,一律不予理睬。
(五)凡是发送短信,要你点击链接查看详情的,都是骗局,一律不予理睬。
(六)凡是以银行或电信客服发送“积分兑换现金”的短信,都是骗局,一律不予理睬。
(七)凡是承诺高额佣金,要你网上兼职刷信誉的,都是骗局,一律不予理睬。
(八)凡是标榜无息贷款、无抵押贷款,办理高额度的信用卡,但要你先行“验资”或支付保证金、风险评估金、税款等费用的,都是骗局,一律不予理睬。
(九)凡是领导、亲友、同事等通过QQ、微信或陌生电话号码打电话、发短信,向你借钱,或要你代为转账、缴费、送礼的,一定要当面确认或通过常用手机号码联系核实。
(十)凡是接到170/171号段的电话、短信,都要小心谨慎,必须进行好友验证,核实清楚对方的身份,不要盲目按照对方的要求去做。
(市公安局网安支队编辑提供)
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发表于 2016-9-20 14:50 | 显示全部楼层
学习了!
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发表于 2016-9-20 15:22 | 显示全部楼层
各种诈骗手段啊
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发表于 2016-9-20 15:22 | 显示全部楼层
总结到位
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